Cómo verificar un proveedor chino antes de pagar: licencia, cuenta bancaria, Trade Assurance e inspección

Respuesta corta

Antes de transferir dinero a un proveedor en China haz siete comprobaciones: pide la licencia comercial y verifica su código USCC de 18 caracteres en el registro público gsxt.gov.cn; confirma que la cuenta bancaria está a nombre exacto de esa empresa; revisa el sello oficial (redondo u ovalado, rojo, con estrella y nombre en chino); negocia el pago en dos partes (30 % de anticipo y 70 % contra inspección o copia del conocimiento de embarque); si compras por Alibaba, paga dentro de la plataforma para tener Trade Assurance; contrata una inspección antes del embarque (US$200 a US$419 por día-inspector en 2026); y desconfía de cualquier cambio de beneficiario, cuenta personal o cobro de “notaría”. Las estafas documentadas por el EU SME Centre en 2026 costaron entre 20,000 y 70,000 euros por caso, casi siempre por saltarse alguno de estos pasos. Datos verificados al 7 de octubre de 2026; fuentes al final.

1. Pide la licencia comercial y lee el código USCC

Toda empresa registrada en China tiene una licencia comercial (营业执照). Según el Reglamento 746 del Consejo de Estado (vigente desde el 1 de marzo de 2022), debe mostrar nombre, tipo de entidad, giro, domicilio, capital registrado y representante legal; además trae el código de crédito social unificado (USCC), la fecha de registro, la autoridad emisora y un código QR.

El USCC tiene 18 caracteres y una estructura fija (norma GB 32100-2015): el primero indica la autoridad de registro, el segundo el tipo de entidad, los seis siguientes la división administrativa, los nueve siguientes el identificador de la entidad y el último es un dígito de control. Un código con 15 caracteres, con letras fuera de lugar o que no coincide con el que aparece en la factura es motivo para detenerse.

Comprueba cuatro cosas en la licencia: que el nombre en chino coincida exactamente con el del contrato y la cuenta bancaria; que el giro (经营范围) incluya fabricar o vender lo que te ofrecen; que la fecha de registro sea coherente con la antigüedad que declaran; y que el capital registrado esté pagado, no solo suscrito. El EU SME Centre señala el capital no desembolsado como una de las señales de alerta más repetidas en los casos de 2024 a 2026.

2. Verifica en el registro público

El Sistema Nacional de Publicidad de Información Crediticia de Empresas (gsxt.gov.cn), de la SAMR, es gratuito y muestra estado de la empresa, USCC, representante legal, capital, giro, informes anuales, sanciones administrativas, y si figura en la lista de operaciones anormales o de infracciones graves. Se consulta con el nombre exacto en chino o con el USCC, tiene captcha y está solo en chino; desde fuera de China a veces no carga (el 7 de octubre de 2026 devolvía error 521 desde el extranjero). Alternativas: creditchina.gov.cn (informe crediticio gratuito) y los servicios comerciales Qichacha o Tianyancha, desde unos 100 euros al año según el EU SME Centre.

Si no lees chino, pide a tu agente o consolidador en China que haga la consulta y te envíe la captura con fecha. Es un trámite de minutos.

3. Cuenta bancaria a nombre de la empresa, siempre

La regla más simple y la que más dinero ahorra: solo transfieres a una cuenta cuyo titular es, carácter por carácter, la empresa de la licencia, el contrato y la factura. Señales de alerta documentadas por el EU SME Centre y por agencias de sourcing:

• Cuenta personal del “gerente de ventas” o del “director”.
• Cuenta de otra empresa, de otra provincia o en Hong Kong “por razones de divisas”.
• Correo con nuevos datos bancarios días antes del pago. Siempre confirma por otro canal (videollamada, el teléfono de la licencia, WeChat verificado) antes de cambiar un beneficiario.
• Cobros extra de “notaría”, “registro de exportación” o “liberación de divisas” que aparecen después del anticipo.

Un cambio de beneficiario por correo es el patrón típico de fraude por suplantación de correo electrónico: el proveedor puede ser real y, aun así, estar comprometida su cuenta de correo.

4. El sello oficial (公章)

En China, un contrato vale por el sello de la empresa, no por la firma. El sello oficial es redondo u ovalado, de tinta roja, con una estrella de cinco puntas en el centro y el nombre completo de la empresa en chino alrededor. Un sello azul, cuadrado, sin estrella o con el nombre solo en inglés no es el sello oficial. Pide el contrato, la factura proforma y la lista de empaque selladas.

5. Condiciones de pago

El estándar de mercado para un pedido de fábrica es 30 % de anticipo al confirmar el pedido y 70 % antes del embarque o contra copia del conocimiento de embarque, y el saldo se paga después de la inspección final, nunca antes. Para una primera operación grande, las guías del EU SME Centre recomiendan carta de crédito o cobranza documentaria, que cuestan más pero dejan el dinero fuera del alcance del vendedor hasta que presenta los documentos. Para pedidos pequeños, el pago con garantía de la plataforma (Trade Assurance) es la opción práctica.

Si el proveedor exige 100 % por adelantado, o 50 % con un anticipo “no reembolsable” sin contrato sellado, no es una condición comercial: es la estafa.

6. Trade Assurance en Alibaba.com

La política oficial de Alibaba (versión del 29 de julio de 2026) cubre los pedidos pagados a través del checkout de Alibaba.com: reembolso por mercancía no enviada, faltante, defectuosa, incorrecta o dañada, con reclamo dentro de los 30 días posteriores a la entrega (60 para cuentas Enterprise y Enterprise Pro); si el proveedor no envía como se acordó, el reembolso es total e inmediato. Easy Return aplica a pedidos de menos de US$3,000 en más de 50 países, entre ellos Chile, México y Brasil. El proveedor tiene 3 días para responder un reclamo y la plataforma escala a los 7; los pagos con tarjeta tienen un tope de US$12,000 por transacción.

Dos límites que conviene saber: pagar al proveedor fuera de la plataforma (transferencia directa “para ahorrarte la comisión”) elimina la cobertura, y la ventana para reclamar calidad es corta, así que organiza la revisión de la mercancía para los primeros días tras la entrega.

Sobre 1688.com, el marketplace mayorista interno de Alibaba: no tiene versión en inglés y su sistema de pago transfronterizo (1688 Cross-border Pay, de Ant y WorldFirst) acepta empresas registradas en Australia, Taiwán, Hong Kong, Macao, Japón, Singapur, Malasia, Tailandia y las Islas Vírgenes Británicas; ningún país de Latinoamérica está en la lista. Comprar en 1688 desde Chile, Perú o México se hace a través de un agente en China, que compra, recibe y consolida a tu nombre.

7. Inspección antes del embarque

Una inspección final (pre-shipment inspection) revisa una muestra estadística del pedido terminado y empacado: cantidad, acabados, funciones, etiquetado, embalaje y medidas de las cajas. Costos publicados en 2026:

Una inspección final de un pedido mediano suele caber en un día-inspector; la agencia confirma cuántos días necesita según la cantidad y el tipo de producto. Frente a un pedido de US$20,000, un día de inspección cuesta entre 1 % y 2 % del valor y es el único momento en que todavía puedes exigir correcciones antes de pagar el saldo. Después del Año Nuevo Chino, cuando las fábricas producen con personal nuevo, la inspección deja de ser opcional.

Lista de control en una página

Qué hacemos nosotros

Cuando compras a través de nosotros, nuestro equipo en China verifica la licencia y el registro del proveedor, confirma la cuenta bancaria a nombre de la empresa, recibe la mercadería en nuestro almacén y la cuenta y revisa antes de consolidar el embarque a Chile, Perú o México. Si quieres una inspección formal en fábrica, la coordinamos con una agencia independiente y te pasamos su informe. Cotiza tu envío.